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马耳他或失去其金融地位

靠着金融、博彩业、数字货币产业和移民政策，近年来地中海岛国马耳他经济迅速腾飞。据悉，2017 年马耳他是全欧盟经济增长速度最快的国家。

但前天（9月12日），《彭博商业周刊》发布了《为什么欧盟对马耳他狂怒》一文，该文章直接揭露了马耳他繁荣背后的一些列腐败、洗钱、走私等问题，并称这些问题正让马耳他走向极端，很可能将面临被欧盟制裁、金融地位不保等困境。

根据文章观点，马耳他经济腾飞的原因主要有以下四点：

一、低廉的税收。2004 年，马耳他加入欧盟，成为欧盟经济体系中的一员。马耳他凭借着诱人的税收政策，比如，海外公司的税收可低至 5% ，而欧盟国家的平均水平为 22%，吸引了大量投资基金、银行和金融服务公司来当地投资。

二、出售公民护照。2013年，总理Muscat和其劳工党上台执政后推出了“国民护照销售”计划，使得马耳他截止今年年初，通过售卖公民身份获得了 6 亿欧元的收入。

三、博彩业的迅速崛起。2004年马耳他成为欧洲首个对在线博彩进行监管的国家。根据马耳他博彩管理局的数据，目前该国的博彩业规模已经达到了300家企业，约占该国经济总量的12%。这为马耳他带来了大量的税收和相关产业的迅速发展。

四、对数字货币的大力推广。今年4月份，多个亚洲国家开始打击数字货币，马耳他总理Muscat宣布，马耳他成为欧洲首个制定数字货币监管法规的国家，旨在吸引全世界的数字货币相关企业。

随后，全世界最大的数字货币交易所之一币安（Binance）宣布将总部搬到马耳他。摩根士丹利的分析师称全世界大部分的数字货币交易可能都会在马耳他产生。

但这一系列蓬勃的背后，是严重的走私、洗钱甚至犯罪问题。售卖公民护照使得很多有案底的人和黑钱可以顺利进入欧盟金融市场。同时，政府也面临着腐败的控诉，Muscat总理的妻子就涉嫌直接参与设立了一个洗钱的壳公司。

欧盟调查马耳他法律的委员会负责人AnaGomes表示，马耳他的低企业税率是“反欧盟”的，正在从其他成员国中吸取几十亿欧元的收入。

今年3月，欧盟议会投票希望可以在欧盟内部实现统一的企业税率。该提议由非营利机构Tax Justice Network提出，据悉，该欧盟政策若通过，可能将使马耳他的税收收入减半。

对于马耳他来说，一旦税收下降，就可能出现外资撤离，经济倒退。而如果马耳他选择维持原有的税率，退出欧盟，其兜售的护照也失去了意义。

这对于已经搬到了马耳他的交易所，币安、OKEx、ABCC来说，未来众多的不确定性因素可能会给其今后业务带来很大的风险。

马耳他是世界上第一个

为区块链和数字货币立法的国家

马耳他是世界上第一个为区块链、数字货币和DLT运营商提供官方法规的国家。

今年6月，马耳他宣布通过了关于数字货币，区块链和分布式账本技术（DLT）的三项法案。这三份法案分别是《创新技术安排和服务法案》、《数字金融资产法案》和《马耳他数字创新权力法案》。

据最新消息，马耳他的这三项区块链法将于2018年11月1日正式生效。

据悉在8月16日，马耳他金融服务局（MFSA）已经发布了数字金融资产（VFA）规则手册。

在最新的声明中，马耳他监管部门表示，截至11月1日，潜在的许可证持有者和发行人将根据新的《数字金融资产法》正式开始运营。

在此之前，VFA服务提供商（包括数字货币交易所以及1CO发行人）可能会开始以不受管制的方式提供服务，这不构成违法行为。随后，VFA服务提供商将在此后的一年内遵守MFSA颁布的法律和适用法规。

除此之外，马耳他预计将在今年11月发放区块链业务许可执照。马耳他总理Muscat在近日接受彭博社采访时表示，马耳他政府正在与“四大”审计公司普华永道合作，旨在为受监管的实体发放区块链业务许可执照，预计将会在今年十一月启动发布。

Muscat也在采访中对近段时间里来自欧盟的质疑作出了回应。他称：“我认为区块链技术是金融科技解决方案的一部分，在涉及尽职调查和反洗钱流程的时候，我们非常了解整个欧洲的反洗钱问题，因此欧洲银行管理局所说的问题并不仅局限于马耳他一个国家。”

可以看出，一些小国家因为其自然资源的匮乏往往更容易拥抱互联网等成本低、收益高的新兴产业，对金融科技更是会持全面开放态度。

近来，瑞士加密谷、韩国济州岛、直布罗陀等也纷纷打出了“区块链枢纽”的旗帜，新加坡也是亚洲人气高涨的区块链岛国。在欧盟的声诉和其他国家的竞争压力下，马耳他模式是否能够长久，目前还很难得到答案。

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