随着密码货币市场的市值飙升，通过价格波动和新代币的激增，全球监管机构正在加大对数字资产使用和交易监管的辩论。

鉴于比特币的市场领先地位和融入全球创业生态系统，这将影响所有的密码货币，尤其是比特币。

很少有国家宣布比特币为非法。然而，这并不意味着比特币是“法定货币”——迄今为止，只是日本甚至给比特币起了这个名字。然而，仅仅因为某样东西不是法定货币，并不意味着它不能用于支付——它只是意味着消费者或商家都得不到保护，它作为支付手段的使用是完全自由裁量的。

其他司法管辖区仍在考虑采取什么措施。方法各不相同:一些较小的国家，如津巴布韦对发表轻率的声明，质疑比特币的合法性没有什么疑虑。欧洲委员会等较大的机构认识到对话和审议的必要性，而欧洲央行(ECB)则认为密码货币还不够成熟对于监管(尽管比特币已经有将近10年的历史，但人们仍然不知道何时我们会知道它已经足够成熟)。在美国，这个问题因支离破碎的监管地图而变得更加复杂——谁来立法，联邦政府还是各个州？

其他国家的一个相关问题还没有明确的答案，那就是:中央银行应该密切关注加密货币还是金融监管机构？在一些国家，它们是一回事，但在大多数发达国家，它们是不同的机构，有不同的职责。

另一个引起分歧的问题是:比特币应该在国家还是国际基础上受到监管？法国正在推动G20(政府和央行的国际论坛)进行讨论建立参数在即将于2018年4月举行的峰会上。

需要进一步区分密码货币本身的监管(它是商品还是货币，是法定货币？)和加密货币业务(它们是货币传输者吗，它们需要许可证吗？)。在一些国家，这些考虑是紧密联系在一起的——在大多数其他国家，这些考虑是分开处理的。

以下是某些国家声明的简要概述。该列表每月更新一次。

最后更新日期:2018年7月5日

澳大利亚

2017年10月，澳大利亚参议院开始辩论一项法案这将使反洗钱法规适用于该国的秘密货币交易所，并对无证经营的交易所提出刑事指控。

同月，税务机关取消了“双重征税”比特币的价值，这是2014年一项决定的结果，该决定将加密货币视为一种“易货”,而不是一种货币或资产。

截至2017年底，加密货币交易所必须注册与澳大利亚金融情报机构合作，并遵守客户验证和记录保存要求。

然而，目前不太可能采取进一步措施，因为央行官员最近表示不需要监管使用加密货币支付。

阿根廷

尽管强大的比特币生态系统尽管阿根廷中央银行已经颁布了针对这种加密货币的法规官方警告所涉及的风险。

孟加拉国

2015年，孟加拉国明确声明使用密码是一种“应受惩罚的罪行”

玻利维亚

2014年，玻利维亚中央银行官方禁止使用非政府发行的任何货币或代币。

加拿大

加拿大是第一批起草可以考虑的内容的国家之一比特币立法。随着2014年第31号法案的通过，该法案将“虚拟货币业务”指定为“货币服务业务”，迫使它们遵守反洗钱和了解客户的要求。

政府已经明确指出比特币是非法定货币，这个国家的税务机关视活动类型而定，比特币交易应纳税。

厄瓜多尔

2014年，厄瓜多尔国民议会被禁止的比特币和分散的数字货币，同时为创建新的国营货币制定指导方针。

埃及

2018年1月，埃及大穆夫提宣布密码货币交易被禁止根据伊斯兰宗教法，这是由于与该活动相关的风险。虽然这不具有法律约束力，但它确实被视为一种高层次的法律意见。

欧洲

欧盟正在对隐币监管采取谨慎的态度，目前正在采取多项举措，让行业参与者参与支持性规则的起草。重点似乎是监管前的学习，同时促进创新并考虑生态系统的需求。

然而，欧洲央行正在推动更严格的控制作为更广泛打击洗钱的一部分，数字货币的过度流动，同时认识到管辖复杂性管理没有边界的资产。2017年末，欧洲央行的一名官员表示，该机构并不认为比特币是一种威胁，而马里奥·德拉吉总统最近表示证实在欧洲央行看来，比特币对于监管来说“不够成熟”。

2018年4月，议会成员以多数票投票支持2017年12月与欧洲理事会达成的一项协议，该协议旨在采取措施，部分防止在洗钱和资助恐怖主义活动中使用隐货币。

G20

由全球20个最大经济体组成的20国集团(G20)最近将注意力转向了总体上的隐货币，并致力于起草监管最初步骤的建议到2018年7月。

印度

印度央行已经发行了几份官方警告2017年底，该国财政部长在一次采访中澄清比特币非法定货币。尽管政府正在考虑相关建议，但目前还没有任何涉及隐币的法规。

然而，中央银行，已经禁止印度金融机构不得与密码货币交易所和其他相关服务机构合作(禁令最近维护该国最高法院)。

伊朗

2018年4月，伊朗央行及其主要市场监管机构之一表示，金融企业不应该交易比特币或其他密码货币。此外，硬币台最近报道政府对在该国运营的隐币兑换网站的审查。

日本

日本是第一个明确宣布比特币的国家"法定货币"2017年初通过的一项法律也将比特币交易所纳入了反洗钱和了解客户规则(尽管许可证申请已经暂时中止随着监管机构在2018年初处理对硬币兑换的黑客攻击)。

最近金融服务机构打击交易所暂停两次，发布改进命令并要求在另外五个国家采取更好的安全措施。它还成立了一个密码货币交易行业研究小组，旨在研究比特币和其他资产的制度问题。

哈萨克斯坦

据报道，哈萨克斯坦国家银行最近暗示尽管目前还没有通过严格的法规，但是政府计划禁止隐币交易和采矿。

吉尔吉斯斯坦

吉尔吉斯斯坦中央银行在2014年宣布，使用昔兰尼斯特货币进行交易是违法。

马来西亚

马来西亚证券委员会正与该国央行就一项密码货币监管框架。

马尔他

欧洲岛最近通过一系列有利于区块链的法律，包括一部详细规定了密码货币交易所注册要求的法律。

墨西哥

2014年，墨西哥央行发表了一份声明封锁银行虚拟货币交易。次年，财政部澄清说，尽管比特币不是“法定货币”，但它可以被用作支付工具，因此受同样的反洗钱限制现金和贵金属。

2017年底，墨西哥国家立法机构批准了一项法案这将把本地比特币交易所置于央行的监管之下。

摩洛哥

2017年底，摩洛哥外汇管理局宣布，该国境内使用密码货币违反了外汇条例，并将得到遵守处罚。

纳米比亚

纳米比亚是仅有的几个国家之一明确声明用比特币购买是“非法的”

尼日利亚

虽然尼日利亚的银行禁止搬运虚拟货币，中央银行正在起草一份白皮书官方立场密码货币作为支付手段的使用。

巴基斯坦

2018年4月，巴基斯坦央行发表声明禁止该国的金融公司与加密货币公司合作。

俄罗斯

起草隐货币立法国家杜马的金融监管机构预计将于2018年年中发出通知。重点似乎是保护公民免受诈骗，同时允许个人和企业合法使用密码货币。

国家杜马的努力得到了普京的命令他本人于2017年10月发表声明，敦促欧亚经济联盟(由亚美尼亚、白俄罗斯和其他国家组成的联盟)发展“单一支付空间”，加强对代币销售的审查，以及比特币开采业务的许可。

新加坡

据报道，新加坡货币管理局正在审查是否需要新的规则为了保护隐币投资者，虽然不太可能禁止隐币交易，但它正在考虑对交易所实施反洗钱和恐怖主义融资规则。

中央银行也在致力于规章制度比特币支付，并且发出警告比特币投资。

南非

2017年，南非储备银行实施了一项沙箱方法。与选定的几家初创企业一起测试比特币和密码货币监管草案。

南韩

2018年初，韩国禁止匿名虚拟货币账户。为了遏制隐币投机，当局正在努力加强对交易所的监督(其中可能包括许可计划)，尽管金融监督局局长说政府会支持“正常”密码货币交易。

一个有趣的战略转变是，韩国媒体最近的一份报告显示，韩国金融当局正在与日本和中国的类似机构就以下问题进行谈判联合监督秘密货币投资。

2018年4月，公平贸易委员会下令全国12家秘密货币交易所修改他们的用户协议。

泰国

据称之后宣布比特币非法，泰国银行在2014年发布了回溯声明，澄清它不是合法的货币(但技术上并不非法)，以及风险警告。

2018年3月，政府行政部门暂时通过两份皇家法令草案建立正式规则来保护隐币投资者(以及设定KYC要求)，并对他们的资本利得征税。草案尚未得到内阁的最终批准。

美利坚合众国

美国被分散的监管体系所困扰，州和联邦两级的立法者负责分层的管辖权和复杂的分权。

一些州在加密货币监管方面比其他州更先进。例如，纽约公布了有争议的BitLicense2015年，官方批准比特币业务在本州运营(许多初创企业拉出而不是遵守昂贵的要求)。2017年年中，华盛顿通过了一项法案将汇款法应用于比特币交易所。

新罕布什尔州需要比特币卖家拿到汇款许可证并发行10万美元债券。在德克萨斯州，州证券委员会正在监控(有时，停工)比特币相关的投资机会。加州在比特币监管的边缘地带在...之后冻结进度1326号法案虽然因定义过于宽泛等问题而受到批评，但被认为没有纽约的比特币许可证那么具有压迫性。

在联邦一级，证券交易委员会的重点是将区块链资产用作证券，例如是否确定比特币投资基金应该卖给公众，不管是不是某个特定的产品是欺诈。

商品期货交易委员会(CFTC)在比特币监管方面有更大的潜在足迹，因为它密码货币的名称作为一种“商品”虽然它尚未起草全面的比特币法规，它最近的努力集中在监测新生的期货市场。它也有提起诉讼几个比特币相关计划该公司强调，只要怀疑可能存在欺诈，它就打算对密码货币行使管辖权。

统一法律委员会是一个非营利协会，旨在使州立法更加清晰和一致虚拟货币业务统一管理法案几个州正在考虑在即将举行的立法会议上提出这一建议。该法案旨在阐明哪些虚拟货币活动是货币转移业务，以及它们需要什么类型的许可证。批评家担心它太像纽约的比特币许可证了。

联合王国

英国金融行为管理局将比特币视为一种“商品”，因此计划对其进行监管。然而，它暗示将介入监管比特币相关衍生品。这种缺乏消费者保护的现象是最近的幕后黑手FCA警告密码货币固有的风险。

乌克兰

乌克兰政府已经创建了一个工作组由不同分支机构的监管者组成，起草密码货币监管提案，包括确定哪些机构将拥有监管权和访问权。还有，已经有一个法案了在立法机关面前将密码货币交易所置于中央银行的管辖之下。

津巴布韦

2017年末，津巴布韦央行的一名高级官员表示，比特币是不是“实际合法”虽然目前还不清楚它能在多大程度上被使用，但央行显然正在进行研究以确定风险。返回搜狐，查看更多